Immobilien Anlageklassen

Informationen & Beispielkalkulationen

Hier erhältst du einen Überblick über die bekanntesten Anlageklassen

Jede Immobilien-Anlageklasse rechnet sich unterschiedlich und ist auch nicht für jeden geeignet. Auf den nächsten Seiten zeigen wir dir die Unterschiede, sowie die Vor- und Nachteile der jeweiligen Klasse.

Anlageklassen vergleichen

Bestands­immobilien

Bestehende und vermietete Immobilien, die darauf warten von dir gekauft zu werden.

Neubau

Neugebaute Wohnungen und Häuser, die von Mietern aller Art bewohnt werden.

Pflege­immobilien

Einzelne Zimmer und Appartements in Pflegeheimen, die von Pflegebedürftigen bewohnt werden.

Denkmal

Sanierte Denkmal-immobilien bieten große Möglichkeiten zur eigenen Steueroptimierung, durch überdurchschnittliche Sonder-Abschreibungen.

Micro-Apartments

Kleine 1-2 Zimmer Wohnungen für Pendler, Studenten und Forscher, welche sich in Top-Lagen befinden.

Vergleich

Der direkte Vergleich aller Anlageklassen

Der direkte Vergleich

Wir können alle Anlageklassen mit einem guten Gewissen empfehlen, doch nicht jede Anlageklasse passt zu jedem Anlagetyp. Deinen persönlichen Typ analysieren wird einem unverbindlichen Gespräch.

Objekte anfragen
Bestand
Pflege
Neubau
Denkmal
Micro

Flexibilität

Wer eine sehr flexible Anlage sucht, sollte prüfen, ob eine Immobilie als Kapitalanlage grundsätzlich in Frage kommt. Innerhalb der verschiedenen Anlageklassen von Wohnwirtschaftlichen Immobilien, gibt es jedoch erhebliche Unterschiede.

Sicherheit

Immobilien gehören zu den sog. Sachwerten. Diese gelten grundsätzlich als sehr sicher. Insbesondere da sie im Vergleich zu anderen Anlageformen kaum im Wert schwanken und zusätzlich Inflationsgeschützt sind. Es ist anzumerken, dass die Sicherheit stark von der Lage der Immobilie abhängt und nicht in erster Linie von der Anlageklasse alleine.

Aufwand

Hausverwaltungen bzw. Sondereigentumsverwaltungen im Speziellen nehmen Investoren, wenn gewünscht, sehr viel Arbeit ab. Als Investor muss man jedoch wissen, dass bspw. Bei älteren Immobilien oder bei Wohneinheiten mit erhöhter Fluktuation ein erhöhter Aufwand zu erwarten ist.

Finanzierbarkeit

Die Finanzierbarkeit hängt maßgeblich von der Bonität des Investors ab. Eine individuelle Prüfung ist unabdingbar, da nur so eine konkrete Aussage über "passende" Anlageklassen, Eigenkapitaleinsatz und Co. getroffen werden kann.

Planbarkeit

Mit einer Immobilie lässt sich die zukünftige finanzielle Situation sehr genau planen. Monatliche Einnahmen und Ausgaben sind überlicherweise sehr genau kalkulierbar. Wenn genügend Rücklagen gebildet werden, ergibt sich somit eine tolle Möglichkeit für das Alter vorzusorgen.

Instandhaltung

Eine Immobilie ist ein Gebrauchsgegenstand und muss regelmäßig gewartet bzw. instand gesetzt werden. Neuwertige Immobilien sind davon weniger betroffen. Die Intensität der Abnutzung hängt von zahlreichen Faktoren wie z.B. vom Mieter oder der Mieterfluktuation ab.

Steuer

Wer steuern zahlt hat auch ein Anrecht darauf Steuersparmöglichkeiten zu nutzen. Wir empfehlen grundsätzlich die vorhandenen Potenziale maximal auszuschöpfen und so schon bezahlte Steuergelder in Immobilienvermögen zu wandeln.

Eigenkapital

Im Allgemeinen gilt, je mehr Eigenkapital vorhanden ist, desto besser. Allerdings ist es aus Investorensicht nicht immer ratsam möglichst viel Eigenkapital einzusetzen und somit zu binden. Im Zuge einer Machbarkeitsanalyse prüfen wir gemeinsam mit Finanzierungsspezialisten die Möglichkeiten. Zumindest die Kaufnebenkosten sollte der Investor als Eigenkapital mitbringen, sodass bei ausreichender Bonität die Möglichkeit nach einer 100% Finanzierung geprüft werden kann. Ja nach Anlageklasse, Bonität und Alter kann es hierbei zu Unregelmäßigkeiten kommen.

Rendite

Viele Investoren schauen zuerst auf die Rendite. Ein zweiter Blick lohnt sich auch unabhängig von der Rendite. Denn es gibt immer einen Grund weshalb eine Immobilie eine entsprechende Rendite erzielt. Auch die Motive des Investors sind stark zu hinterfragen: Zählt wirklich nur die Bruttomietrendite? Steht der Vermögensaufbau und somit die Eigenkapitalrendite im Fokus? Wird Wert auf mögliche Wertsteigerungen gelegt und rutscht die Mietrendite dadurch in der Priorisierung nach hinten?

Verfügbarkeit

Die Nachfrage nach Immobilien zur Kapitalanlage ist sehr groß. Zusätzlich zu deutschen Kapitalanlegern erfährt der deutsche Immobilienmarkt eine riesige Nachfrage von ausländischen Investoren, die die Marktgegebenheiten in der Bundesrepublik Deutschland besonders schätzen. Entsprechend ist das Angebot eingeschränkt. Immoheld hilft mit einem breiten Netzwerk an sogenannten Off-Market Immobilien und einer Tracking Funktion.

Mtl. Belastung

Wir hören oft: "Im Idealfall sollte mich mein Immobilieninvestment monatlich so wenig wie möglich kosten!". Nachvollziehbar. Wir müssen allerdings auch realitisch sein, denn was der Markt nicht liefern kann, können wir auch nicht. Abhängig von Alter, Bonität, Objekt, Eigenkapitaleinsatz etc. erreichen wir dieses Ziel dennoch sehr häufig!

Stark ausgeprägt

Ausgeprägt

Nicht ausgesprägt

Neutral