Sie suchen eine Immobilie als Kapitalanlage? Wir zeigen Ihnen, wie für Investoren ein Wohnungskauf Schritt für Schritt abläuft und welche Vorteile Sie in jeder Phase mit einem erfahrenen Partner wie Immoheld haben.

Der Kauf einer Wohnung als Kapitalanlage ist mit vielen Fragen und Auflagen verbunden. Mit gründlicher Vorbereitung, einem klaren Ziel und professioneller Beratung beim Wohnungskauf gelingt Ihr Vorhaben.

Wohnung kaufen: Prozess von der Suche bis zum Kauf

Wir skizzieren Ihnen einen typischen Immobilienkauf-Ablauf. Anhand der einzelnen Schritte erfahren Sie, wie Sie dabei von den Immoheld-Services profitieren.

  1. Zielsetzung definieren
  2. Objekte suchen
  3. Finanzbarkeit prüfen
  4. Entscheidung zur Objektauswahl
  5. Finanzierung finalisieren
  6. Notartermin vorbereiten
  7. Abschluss des Kaufvertrags
  1. Zielsetzung

Wer eine Wohnung kauft, verfolgt ein Ziel. Die einen wollen sie selbst nutzen, andere kaufen eine Wohnung, um sie zu vermieten. Grundsätzlich ist der Prozess des Wohnungskaufs ähnlich, egal ob Sie eine Kapitalanlage oder ein neues Eigenheim suchen. Unterschiede gibt es vor allem bei den Suchkriterien: So haben Käufer, die eine Immobilie selbst nutzen wollen, häufig viel “emotionalere” Suchkriterien. In diesem Artikel legen wir den Fokus auf den Kauf einer Wohnung als reine Kapitalanlage

Um Ihre Zielsetzung bei der Suche nach einer Kapitalanlage zu konkretisieren, gibt es verschiedene Kriterien: Wollen Sie beispielsweise besonders sicher investieren oder eine hohe Rendite erzielen? Ihr Augenmerk bei der Objektsuche sollte in jedem Fall auf Punkten wie Standort und Art der Immobilie liegen. Diese haben Einfluss auf Vermietbarkeit und Wertentwicklung und damit auf Ihre Rendite.

Marktdaten helfen Ihnen, zu beurteilen, ob ein Objekt zu Ihren Zielen passt. Diese Daten basieren zum Beispiel auf historischen Transaktionen und zeigen, wie sich Immobilienmärkte ortsspezifisch entwickeln können. Viele Makler schöpfen das Potenzial dieser Daten jedoch nicht voll aus und geben die Vorteile selten direkt an die Käufer weiter. Das Analysetool von Immoheld bietet dagegen wertvolle Insights und Zugriff auf viele Marktdaten, um Sie datenbasiert bei Ihrer Entscheidung zu unterstützen. Die wichtigsten Fragen, die Sie sich hinsichtlich Ihrer Zielsetzung überlegen sollten, können Sie auch dem Immoheld Anforderungsprofil entnehmen.

Tipp – Checkliste Wohnungskauf: Investieren Sie zu Beginn Ihrer Suche Zeit in eine Checkliste: Welche Punkte sind Ihnen wichtig? Was muss Ihre Wunsch-Immobilie bieten? Welche Kompromisse können Sie eingehen? Brauchen Sie professionelle Beratung beim Wohnungskauf? Je klarer Ihre persönlichen Ziele und Anforderungen sind, desto einfacher finden Sie ein passendes Objekt.

So unterstützt Immoheld
In einem ersten Telefonat klären wir gemeinsam, worauf es Ihnen ankommt und wie wir Ihr Investment optimieren können. In der anschließenden kostenlosen Erstberatung – die idealerweise vor Ort oder per Video-Call stattfindet – stecken wir Ihre Anforderungen konkret ab. Als Basis dient Ihr Anforderungsprofil mit Ihrer persönlichen Zielsetzung und idealerweise eine Selbstauskunft.

  1. Objektsuche

Wollen Sie den Wohnungskauf ohne Makler oder professionellen Partner durchführen, folgt nun der schwierige Part: die Objektsuche. Wenn Sie die unzähligen Objekte am Markt selbst sichten, kann Ihnen ein „Schnäppchen“ über den Weg laufen. Vielleicht kennen Sie beispielsweise einen Privatverkäufer, der seine Immobilie nicht auf dem Immobilienmarkt inseriert. Solche sogenannten Off-Market-Immobilien sind allerdings schwer zu finden – insbesondere, weil sie gar nicht auf den einschlägigen Immobilienplattformen im Internet landen.

Die größten Hürden und Zeitfresser bei der Recherche auf eigene Faust: 

  • Der Immobilienmarkt ist sehr fragmentiert.
  • Angebote auf Online-Plattformen sind nur die Spitze des Eisbergs. 
  • Off-Market-Immobilien sind schwierig zu finden.
  • Die Unterlagen zu einzelnen Objekten können schlecht aufbereitet oder lückenhaft sein.
  • Verschiedene Objekte haben oft auch unterschiedliche Ansprechpartner. 

Immoheld erleichtert Ihnen die Suche
Wir bieten Ihnen Zugang zu einer großen Auswahl an soliden Objekten deutschlandweit. Sie profitieren von jahrelanger Erfahrung am Immobilienmarkt und werden umfassend beraten. Damit sparen Sie viel Zeitaufwand. Und mit dem Wissen über Ihre Anforderungen schlagen wir Ihnen Objekte vor, deren Anlageklasse, Standort und Renditeerwartung Ihren Zielen entspricht.

  1. Finanzierbarkeit

Während Sie Objekte vergleichen, planen Sie auch die Finanzierung. Da es viele Fragen zu klären gibt und sich eine durchdachte Finanzierung positiv auf Ihre Rendite auswirkt, lohnt sich eine Expertenberatung. So erfahren Sie, welche Fördermöglichkeiten und steuerlichen Besonderheiten es für Ihr Projekt gibt. 

Finanzierung nach Maß
Damit Sie Ihre Ziele mit einer Finanzierung unterstützen können, schätzt Immoheld über erfahrene Finanzierungsberater Ihre Finanzierbarkeit und die Konditionen bereits mit wenigen Eckpunkten und ohne Schufa-Abfrage ein. Auf Wunsch empfehlen wir Ihnen Experten, die Sie tiefergehend beraten und die Finanzierung für Ihr Objekt aufstellen können.

  1. Entscheidung

Nun steht die finale Entscheidung für ein Objekt an. Bis alle Details der Finanzierungsstruktur geklärt sind, können Sie das Objekt reservieren lassen, bei Bedarf eine Besichtigung planen oder auch ein Gutachten in Auftrag geben. So wissen Sie genau, was Sie bekommen. Gerade Käufer einer selbstgenutzten Eigentumswohnung sollten besonderes Augenmerk auf eine professionelle und persönliche Besichtigung legen – schließlich geht es um die Entscheidung, wo sie in Zukunft leben werden. 

Steht Ihre Entscheidung, folgt die Beauftragung des Notars. Wichtig: Der Entwurf des Kaufvertrags muss Ihnen mindestens zwei Wochen vor dem Notartermin vorliegen. Diese Wartezeit ist Pflicht in Deutschland und soll Ihnen die Gelegenheit geben, den Vertrag in Ruhe zu prüfen.

Ihr starker Partner
Mit der Beratung von Immoheld treffen Sie die beste Entscheidung für Ihre Kapitalanlage-Immobilie. Mit dem Immoheld Analysetool bieten wir eine Vergleichsfunktion für mehrere Objekte – so können Sie Kennzahlen direkt miteinander vergleichen. Wir reservieren Ihre Immobilie und bestellen auf Wunsch einen Notar und kümmern uns darum, dass alle Unterlagen rechtzeitig zum Notartermin vorliegen.

  1. Finale Finanzierung

Mit den Details zu Ihrem Wunschobjekt können Sie letzte Finanzierungsfragen mit Ihrer Bank klären. Passt alles? Dann erhalten Sie eine Finanzierungsbestätigung, die Sie bei Bedarf dem Verkäufer vorlegen können. Für die Kreditsicherung gibt es hierzulande die sogenannte Grundschuldbestellung. Dabei wird Ihr Eigentum mit einer Grundschuld belastet. Für den Fall, dass Sie Ihre Finanzierung nicht mehr bedienen können, darf Ihre Bank die Immobilie verwerten. Die Eintragung der Grundschuld erfolgt ins Grundbuch durch einen Notar, dem Sie dazu Grundschuldunterlagen zusenden. In der Regel finden die Grundschuldbestellung sowie die Unterschrift des Kaufvertrags im gleichen Notartermin statt.

Unser Service
Wir achten darauf, dass alle nötigen Unterlagen vorliegen, der Notar rechtzeitig eingebunden wird und die Finanzierung reibungslos abläuft.

  1. Notartermin

Sie haben den Kaufvertrag eingehend geprüft? Dann steht der Beurkundungstermin beim Notar an. Der Notar fungiert beim Wohnungskauf als neutraler Vermittler. Da er unabhängig ist, kann er sowohl von Käufer- als auch Verkäuferseite frei gewählt werden. Üblicherweise findet die Beurkundung in Anwesenheit beider Seiten statt. Theoretisch können zwei getrennte Notartermine stattfinden — dann macht eine Partei der anderen ein Angebot. Der Notar verliest den Vertrag, klärt alle offenen Fragen und passt gegebenenfalls den Kaufvertrag noch an. Haben alle Parteien den Kaufvertrag unterschrieben, ist die Beurkundung vollzogen. 

Bestens vorbereitet
Der Notartermin folgt in Deutschland immer dem gleichen Muster. Mit unserer Erfahrung bereiten wir Sie umfassend vor und geben Tipps für eine entspannte Beurkundung. 

  1. Abschluss

Sie sind fast am Ziel. Der Notar beantragt nach Unterzeichnen des Kaufvertrags eine sogenannte Auflassungsvormerkung im Grundbuch zu Ihren Gunsten. Damit ist sichergestellt, dass der Verkäufer das Objekt nicht ein weiteres Mal verkauft. Als nächstes erstellt der Notar eine Zahlungsaufforderung. 

Ist der Kaufpreis inklusive Kaufnebenkosten beglichen und die Zahlung schriftlich bestätigt, beantragt der Notar die endgültige Eigentumsumschreibung im Grundbuch. Damit sind alle Nutzen und Lasten sowie das Eigentum an der Immobilie auf Sie übergegangen und Sie sind Besitzer einer neuen Kapitalanlage. Herzlichen Glückwunsch!

Langfristig gut beraten
Auch nach dem Erwerb Ihrer neuen Kapitalanlage stehen Ihnen die Experten von Immoheld bei Fragen zu Ihrer Immobilie zur Seite – zum Beispiel, wenn Sie schon das nächste Objekt im Auge haben.

Stressfreier Wohnungskauf: Was Sie beachten sollten und wie Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen – wir zeigen es Ihnen!
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Entspannter Kauf einer Eigentumswohnung: Ablauf mit Immoheld

Wir wollen Ihr Immobilien-Investment so transparent und unkompliziert wie möglich gestalten. Dafür verbinden wir die Sicherheit und Erfahrung eines klassischen Maklers mit den Vorteilen eines digitalen Start-ups. Sie profitieren von einem sicheren und bequemen Prozess. 

Die wichtigsten Vorteile beim Wohnungskauf mit Immoheld

1

Erstberatung

Durch Informationen, die wir gezielt im Vorfeld abfragen, erhalten Sie schnell ein Feedback zu Ihren Möglichkeiten und sparen sich damit viel Zeit. Die Objektvorschläge suchen wir passend zu Ihren Anforderungen individuell für Sie aus.
2

Objektsuche

Sie profitieren vom Zugang zu unserer deutschlandweiten Objektdatenbank. Da wir datenbasiert arbeiten, erhalten Sie in unserem Analysetool für jedes vorgeschlagene Objekt einen Kurzüberblick über Objektinformationen sowie eine individuelle Cashflow- und Kennzahlenanalyse inklusive steuerlicher Aspekte – für eine perfekt passende Immobilie.
3

Finanzierbarkeit

Ihre Ziele kombiniert mit den strukturiert aufbereiteten Objektinformationen bilden eine aussagekräftige Basis für Ihre Finanzierungsplanung. So können Sie den Hebel Ihrer Rendite durch Fremdkapital optimal nutzen. Den Kontakt zu erfahrenen Finanzierungspartnern stellen wir gerne her.
4

Entscheidung

Hier spielt unser Analysetool seine Vorteile voll aus. Durch eine standardisierte Aufbereitung der Objekte und unsere Marktdatenbank haben Sie volle Transparenz und treffen eine fundierte und datenbasierte Entscheidung für Ihr Investment.
5

Services während & nach dem Kauf

Mit dem Kauf Ihrer Kapitalanlage-Immobilie ist unsere Arbeit nicht getan. Denn ab diesem Zeitpunkt genießen Sie alle Vorzüge, die unser Kundenservice zu bieten hat. Wir bleiben in Kontakt und informieren Sie auf Wunsch regelmäßig über neue passende Anlageobjekte.

Unser Ansatz zielt auf langfristige Zusammenarbeit ab. Dadurch können wir auch zukünftige Investments effizient und gewinnbringend planen – und Sie profitieren von einem All-in-one-Service, der Zeit spart und Ihre Nerven schont.

Zu unseren Services nach dem Immobilienkauf gehören:

  • Support für Fragen rund um Ihr Investment
  • Beratung durch Experten bei Spezialfragen
  • Workshops zur Vorbereitung auf weitere Käufe

Sie wollen unseren Prozess auf die Probe stellen? Dann vereinbaren Sie noch heute Ihre kostenfreie und unverbindliche Erstberatung. Unsere Immobilienprofis freuen sich auf Sie.